家族辦公室及財富管理

家族辦公室及財富管理

為什麼一站式財富管理在理財上如此重要? 因為未來時代不能再用單一方式來行銷。如果客人可以在短時間之內將財務及生活上多樣問題得以解決，那將會是未來專業及效率之需求。一般人不外乎有以下六大財務規劃需求: 房產、投資、退休、保險、貸款，傳承; 當一般人尋求專家時，一定會聽見專家只賣某一樣產品 – 比如說房產專家一定建議客人投資房產，投資專家則建議客人把錢放在股票上。所以完善的財富管理大團隊，才真的可以同時服務客人多樣化需求: 量身打造從個人、家族，到公司，從中產階級到高資產階級，從國內市場到跨境需求等，泛宇集團一站式財富管理平台可提供所需各樣各式的財富管理策略。

概念的由来

Family office and wealth management此一詞，在專業的資產配置上其實並不是一個新的概念。”家族辦公室及財富管理”在美國已經有非常久遠的歷史，泛宇集團一路走來成功的展開一站式財富管理平台，現在因為家族辦公室及財富管理的專業團隊又讓我們的集團更上一層樓。論及資產配置，一定有短期、中期及長期的規劃，一般來說貸款，房產，人壽保險，年金這些都算是中長期的規劃。有鑒於短期，中期，以及不同資產族群規劃的方式不同，所以今天我們要來聊聊”家族辦公室及財務規劃”。

家族辦公室及財富管理需求

在美國，家族辦公室及財務管理領域淵源已久，這幾年在國內也漸趨普遍。是為超高淨值家族量身打造一系列的財富管理，這些門檻很多是一億美金起跳的家族客戶。對於超高淨值客戶有專業規劃投資之外，相關稅務或是法律，傳承，以及繁瑣的服務等方方面面問題，泛宇集團都有注重隱密的稅務團隊與法律團隊專業人才可提供服務。

首先，國內家族辦公室已經超過五六千個以上，在國內因為有限的商品所以能提供的需求也趨於受限，例如當有境外離岸的需求時，或是有家族的第二代第三代在美國時，或是成為新移民來到美國後，又或有部分資產在美國的家族等，於是出現多種跨境需求。

其次，對於一個已經相當穩定資產的公司，如何獲得急速暴利可能不再是其首要條件，反之，如何可以穩健的發展延續成長才是關鍵。

在人生規劃方面，因為有創造財富，累積財富與保護財富之步驟，所以如何保護財富且能如願世代傳承(傳承幾代?三代八代等等)，加上了解不同區域之相關稅務、法律知識等，就衍伸出家族辦公室及財富管理的重要。

泛宇家族辦公室

泛宇集團在美國是華人目前最全面的一站式財富管理團隊，現家族辦公室及財富管理更優化了高端服務完整性。除了超高淨值家族之財務相關規劃外，對中高階層、一般家庭的生活上的各項需求 –  理財、房屋汽車保險、投資、人壽保險、退休計畫、年金、財務配置、短中長期的房產與傳承等; 在泛宇集團有各類專業保險規劃團隊，會計師，法律顧問等，可為客人解決財富管理的各樣需要，這才是泛宇集團領先同業的關鍵因素。

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