貝佐斯、扎克伯格們「搬家潮」背後，一場關於「居住地」的高階資產配置布局

亞馬遜創始人貝佐斯（Jeff Bezos）搬到了佛羅里達，星巴克榮譽董事長霍華德（Howard Schultz）離開了西雅圖，甚至連 Meta 的扎克伯格和 Google 的創始人們也紛紛調整了他們的居住版圖。

這真的只是為了陽光和沙灘嗎？深入研究後你會發現，這絕非單純的生活方式轉變，而是一場極其精明的財富保衛戰。在 2026 年的今天，「你住在哪個州」正在直接決定你的資產積累速度和最終的傳承結果。

01. 州所得稅：從「避稅天堂」到「溫水煮青蛙」

多資產階級選擇華盛頓州，最初是因為那裡沒有州所得稅。但環境正在悄然改變。

華盛頓州雖然名義上沒有所得稅，但兩年前就開始針對超過 25 萬美元的股票投資所得徵收 7% 的稅，超過 100 萬美元更是高達 9%。最近，州政府又瞄準了年收入超過 100 萬美元的群體，準備徵收 9.9% 的「富人稅」。

雪上加霜的是，華盛頓州早已擁有全美最高稅率的州遺產稅——資產超過 900 萬美元即面臨高達 35% 的稅負。這三重稅負疊加，對資產達一定規模的家庭構成了沉重的財務負擔。

02. 加州的「出走稅」：想走也沒那麼容易？

加州的動向同樣值得關注。兩年前一項未通過的提案，提議對資產超過 3000 萬美元的個人徵收資產稅。雖然數字看起來遙不可及，但稅收門檻往往隨時間推移而逐步降低，這就是典型的「起頭效應」。以華盛頓州為例，剛開始條件可能很高（比如 100 萬），但隨後標準可能一路下探到 50 萬甚至 25 萬。對於還在上升期的專業人士和企業主來說，這無異於溫水煮青蛙。

更具爭議的是，加州曾考慮對遷出居民徵收長達 10 年的「出走稅」，以及最近又提出對資產超過十億美元的個人徵收 5% 的富人稅。雖然相關提案尚未成為法律，但對於高淨值人群來說，這釋放了一個明確的警訊：你的資產正在被州政府密切盯著。當你需要變賣資產去交稅時，不僅要額外支付巨額的資本利得稅，還會影響在公司的控制權。

03. 稅務政策的變動正在全美範圍內產生連鎖反應

• 伊利諾伊州的房產稅持續攀升，儘管州所得稅尚可接受，但資產超過 400 萬美元即面臨州遺產稅，且無減免額，這意味著本可傳承給下一代的財富將大量縮水。

• 馬薩諸塞州從 5% 的州所得稅，調整為超過 100 萬美元收入徵收 9% 的稅率。更重要的是，該州對超過 200 萬美元的資產即徵收州遺產稅，門檻之低令人咋舌。

• 紐約市也在考慮稅收改革，一項提案建議對資產超過 75 萬美元的個人徵收州遺產稅。雖然這些提案大多尚未通過，但趨勢已然形成。

👉 州所得稅不斷攀升，疊加州遺產稅的雙重壓力，正在將高淨值人群從高稅州推向零稅州。

04. 環境改變，你的布局跟上了嗎？

我們成長在哪一州，往往由職業決定；但當我們步入晚年，資產積累到一定量級時，傳承在哪一州，必須由智慧決定。如果一個州的稅制不斷加碼，不僅所得稅步步緊逼，遺產稅還虎視眈眈，那麼這個州或許已經不再適合作為你長期持有資產或傳給下一代的地方。

❤️ 泛宇溫馨 Tips：成長的州不一定適合退休與傳承，當環境、年齡、資產都變了，居住州也應該重新評估。

2026 年，我們不僅僅是在選擇居住地，更是在選擇一種稅務環境。為了幫助大家精準導航，TransGlobal 將在近期舉辦系列研討會，深度解析：

跨州遷徙：如何合規調整稅務居民身份？
資產護航：如何善用年金與生前信託對沖地方稅收風險？
高端傳承：針對千萬級以上資產的個性化傳承規劃。

（免責聲明：本文提供的資訊僅供參考，不構成任何形式的稅務、法律或投資建議。各州稅法變動頻繁且複雜，針對具體的跨州搬遷及資產配置方案，請務必諮詢持有相關專業執照的稅務師或律師。）