慈善捐贈

對於資產不斷增加的家庭來說，財富傳承常會遇到一個問題：保險可以幫助傳承財富，但能買的保額畢竟有限。資產越來越多之後，剩下的財富該怎麼安排？未來的遺產稅問題又該如何考慮？

在北加州或紐約這些高科技、高成長的地區，我們常常遇到這樣的客戶：他們手上持有大量單一股票，可能是早年公司配發的股票、也可能是年輕時慧眼識股投資留下來的標的，甚至是幾十年前買進的土地資產。

在美國，隨著遺產稅與資本利得稅的壓力日增，單一的傳承工具已難以應對多維的挑戰，尤其是資產超過1500萬美元以上的高資產家庭，既要財富穩健傳承又想要達成很好的節稅效果，僅靠購買保險是遠遠不夠的。