人壽保險+年金
1109, 2026
美國高收入如何降低稅負?從工作到退休這樣規劃
稅務規劃不是等到報稅季才開始,而是可以在工作、積累資產和準備退休的過程中,提前一步瞭解選擇、比較方案,並與相關專業人士共同制定適合自己的長期安排。
209, 2026
全球資產越來越透明,美國為何成為配置焦點?
為什麼 CRS 越普及,美國越受到關注? 全球經貿與稅務環境的變化,美國未必是唯一的選擇,但確實是全球資產配置中不可忽視的重要角色。
2408, 2026
退休最怕的,不是活得久,而是錢先用完
如果您正在準備退休,有個問題一直在困擾您:「我的退休金,真的能陪我一輩子嗎?」 那我們這篇文章正好可以幫助您瞭解怎樣保留一部分資金,需要用錢時可以隨時使用; 同時把另一部分退休資產用來規劃 Lifetime Income(終身收入) 真正做到安心退休。
2208, 2026
生前信託不是萬能盒!這3類資產放進去反而不划算
生前信託不是一個「什麼資產都往裡面放」的萬能盒。有些資產本身就有自己的受益人安排或產權轉移方式,如果沒有特殊規劃需求,放進信託未必能帶來更多好處,反而可能增加不必要的複雜性。
2108, 2026
IRA還是Roth IRA?別只盯著「現在省」還是「將來省」
在做美國退休理財時,很多人都會問: “到底是選 IRA,還是 Roth 更好?” 但真正的關鍵,並不只是選哪個賬戶,而是你是否在合適的時間,用對的方式進行稅務規劃。




