退休规划
2708, 2026
資產夠了,為什麼還是不敢退休?關鍵在現金流
在與客戶諮詢的過程中,我們發現不少人其實已經積累了相當可觀的資產,卻依然不確定自己是否可以退休。 原因很簡單: 資產總額,並不等於退休後可以安心使用的現金流。
2508, 2026
美國高所得稅州的高收入者,稅務上要考慮什麼?|上
在美國至少要付一次稅, 要麼是“先省”——在賺錢的時候降低當年的應稅收入。 要麼是“後省”——錢繳過稅之後,再從投資和資產配置的過程中考慮稅務問題。 那麼高稅州高收入族群可以通過什麼策略來合法省稅?
2408, 2026
退休最怕的,不是活得久,而是錢先用完
如果您正在準備退休,有個問題一直在困擾您:「我的退休金,真的能陪我一輩子嗎?」 那我們這篇文章正好可以幫助您瞭解怎樣保留一部分資金,需要用錢時可以隨時使用; 同時把另一部分退休資產用來規劃 Lifetime Income(終身收入) 真正做到安心退休。
2208, 2026
生前信託不是萬能盒!這3類資產放進去反而不划算
生前信託不是一個「什麼資產都往裡面放」的萬能盒。有些資產本身就有自己的受益人安排或產權轉移方式,如果沒有特殊規劃需求,放進信託未必能帶來更多好處,反而可能增加不必要的複雜性。
2108, 2026
IRA還是Roth IRA?別只盯著「現在省」還是「將來省」
在做美國退休理財時,很多人都會問: “到底是選 IRA,還是 Roth 更好?” 但真正的關鍵,並不只是選哪個賬戶,而是你是否在合適的時間,用對的方式進行稅務規劃。




